[이뉴스투데이 정영미 기자] 금융 기능이 다양화 되고 심화함에 따라 역기능이 점차 확대되고, 그 대표적인 사례로 검은돈과 금융사기가 언급되고 있다.

이철환 전 금융정보분석원장은 이와 관련된 사례들을 수집해 독자들이 이해하기 쉽게 정리한 ‘악마의 유혹, 검은돈과 금융사기’(새빛 출판)을 출간했다. 

이 책은 검은돈과 금융사기가 어떤 유형과 수법으로 형성되고 전개되는지 그리고 예방하는 방법은 무엇인지에 대한 궁금증을 해소해 주는 참고서이자 지침서이다.

책은 전체 3부로 구성돼 있다. 1부는 검은돈과 뒷거래의 유형과 행태, 그리고 이로 인한 경제 사회적 파장을 적시하고 있다.

저자는 검은돈의 대표적 사례로 기업의 비자금이나 리베이트, 탈세 혹은 각종 뇌물 등을 통해 얻은 돈을 들고 있다. 그리고 이를 조성하는 방법과 통로가 되는 횡령과 배임, 분식회계, 암호화폐, 비밀계좌나 조세피난처, 환치기를 통한 자금세탁 등을 소개하고 있다.

2부는 금융사기의 각종 유형과 수법, 그리고 피해를 예방하는 방안 등을 구체적으로 기술하고 있다. 저자는 새로운 금융상품과 금융기법들에 편승하여 천태만상 다양해지고, 고도로 지능화 및 교묘해지는 사기의 수법과 행태를 체계적으로 소개했다.

폰지사기와 주가조작, 대출사기 등 고전적 수법부터 암호화폐, 파생상품, 불완전판매, 피싱(phishing) 등 실로 다양하다. 아울러 피해자가 되지 않기 위한 방안도 사례를 들어가며 구체적으로 제시하고 있다.

3부에서는 금융의 신뢰를 높이기 위한 제도와 관행을 제시하고 있다. 이는 결국 검은돈을 뿌리 뽑고 사기를 당하지 않는 방안이 된다. 저자는 우선 투자자가 기본에 충실한 정석 플레이를 할 것을 주문한다.

일확천금의 유혹에 솔깃해서 무리한 투기를 하면 안 된다는 것이다. 또 금융기관이 스스로 신뢰를 높일 수 있도록 내부통제 기능을 강화해야 한다고 강조한다. 아울러 감독 기능을 사전 예방에 역점을 두는 한편, 사기범에 대한 처벌 수위를 선진국 수준으로 대폭 강화하는 것이 무엇보다 중요하다고 역설한다.

저자 이철환 전 분석원장은 “탐욕의 노예가 되어 스스로를 파괴하는 투기보다는 합법적이고 안전하며 건전한 투자 습관을 지니도록 노력해야 한다”고 말한다. 

한편, 이철환 전 분석원장은 ‘숫자로 보는 한국의 자본시장’, ‘좋은 돈 나쁜 돈 이상한 돈’, ‘암호화폐의 경제학’ 등 다수의 금융 관련 저서를 펴낸 바 있다.

■ 악마의 유혹, 검은돈과 금융사기 
이철환 지음 ｜ 도서출판 새빛 펴냄 ｜ 268쪽 ｜ 2만원